Planificación de patrimonial

La planificación de la herencia implica la planificación de cómo se administrarán y distribuirán los bienes de una persona inmediatamente después de su muerte. En primer lugar, se debe considerar la gestión de los bienes de una persona en la Costa Blanca y las obligaciones financieras.

Los bienes en la Costa Blanca que constituyen la herencia incluyen todos los bienes que el individuo tiene o puede demostrar que le pertenecen (casas en Altea, coches, cuadros, seguros de vida, pensiones, deudas…).

El paso más normal en la planificación de la herencia es la elaboración de un testamento ante notario. Un testamento es un documento legal creado para dar instrucciones sobre cómo y de qué manera los bienes de un individuo y la custodia de los hijos menores, si los hay, deben ser tratados después de la muerte. El individuo expresa sus deseos a través del documento y designa a una persona (albacea) en quien confía para llevar a cabo las intenciones declaradas.

La autenticidad de un testamento se determina a través de un proceso legal conocido como testamentario. La sucesión es el primer paso para administrar la herencia de un difunto y distribuir los bienes a los beneficiarios. Cuando una persona muere, el custodio del testamento debe llevar el testamento al tribunal testamentario o al albacea nombrado en el testamento dentro de los 30 días siguientes a la muerte del testador.

Nuestro proceso.

En primer lugar, realizamos un estudio exhaustivo del caso mencionado, solicitando la documentación necesaria. 

Después de analizar el estudio del caso, el departamento de planificación de CLF le proporcionará diferentes soluciones y varias formas de atacar el caso.

Una vez analizado el caso y elegida la mejor opción, CLF negociará por sus intereses.

Opiniones de nuestros clientes.

Preguntas frecuentes.

¿Qué es la planificación del patrimonio?
La planificación patrimonial es la preparación de tareas y trabajos que se utilizan para administrar los bienes de una persona en caso de su muerte o incapacidad total o parcial. La planificación incluye el estudio del caso en cuestión, el legado de bienes a los herederos y la evaluación de los impuestos sobre la herencia. En CLF recomendamos encarecidamente que este tipo de arreglos sean siempre supervisados por un bufete de abogados especializado en derecho de sucesiones.

¿Qué tan importante es elegir un apoderado apropiado?

El representante legal o albacea aprobado por el tribunal es responsable de localizar y supervisar todos los bienes del fallecido. El albacea debe estimar el valor del patrimonio utilizando la fecha de valor del fallecimiento o la fecha alternativa de valoración según lo dispuesto en el Código de Rentas Internas (IRC).

Una lista de los bienes que deben valorarse durante la sucesión incluye cuentas de jubilación, cuentas bancarias, acciones y bonos, bienes inmuebles, joyas y cualquier otro artículo de valor. La mayoría de los bienes que están sujetos a la administración de la sucesión están bajo la supervisión del tribunal testamentario donde el difunto vivía en el momento de su muerte. La excepción son los bienes inmuebles. Debe legalizar los bienes inmuebles en el condado donde se encuentran.

El albacea también debe pagar los impuestos y las deudas de la persona fallecida sobre la herencia. Los reclamos que son rechazados por el albacea pueden ser llevados a la corte, donde un juez de bienes raíces tendrá la última palabra sobre si el reclamo es válido o no.

El albacea también es responsable de presentar la declaración final de impuestos en nombre del fallecido. Cualquier impuesto sobre la herencia pendiente se pagará dentro de los nueve meses de la fecha de la muerte.

Planificación del impuesto sobre el patrimonio.
Los impuestos estatales sobre una herencia pueden reducir significativamente su valor antes de que los activos se distribuyan a los beneficiarios. La muerte puede resultar en grandes responsabilidades para la familia, requiriendo estrategias de transferencia generacional que pueden reducir, eliminar o posponer los impuestos.

Durante el proceso de planificación de la herencia, hay pasos significativos que los individuos y las parejas casadas pueden dar para reducir el impacto de estos impuestos, por lo que siempre le recomendaremos que visite a un abogado que pueda ayudarle con este tipo de consulta.

 

Nuestras oficinas.

Ofrecemos nuestros servicios en:

  • Planificación patrimonial en Oliva
  • Planificación patrimonial en Dénia
  • Planificación patrimonial en Altea
  • Planificación patrimonial en Xaló
  • Planificación patrimonial en Gandía
  • Planificación patrimonial en Valencia
  • Planificación patrimonial en Alicante
  • Planificación patrimonial en Murcia
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  • Planificación patrimonial en Albir
  • Planificación patrimonial en Benirdorm
  • Planificación patrimonial en Jávea
  • Planificación patrimonial en Calpe
  • Planificación patrimonial en Moraira
  • Planificación patrimonial en Torrevieja

 

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